암호화폐 전문 미디어 더블록이 미국 하원 금융서비스위 디지털 자산소위 '범죄와 불법 금융에서의 암호화폐의 역할' 청문회에서의 주요 의원 및 증인 발언을 정리했다. 아래는 코인니스가 요약한 내용. 하원 디지털자산 소위원회 위원장 프렌치 힐(French Hill): 암호화폐 채굴자와 밸리데이터에게 은행비밀보호법(BSA)을 적용하는 것이 불가능한 이유가 있나. 전 재무부 관리자 마이클 모시에르(Michael Mosier): 채굴자와 밸리데이터는 인터넷서비스제공자로 취급된다. 힐: 그렇다면 이들에게 금융서비스업 등록을 요구할 경우, 암호화폐 테러자금 조달 예방 효과를 기대할 수 있나. 모시에르: 해당 제안이 효과가 있을 수는 있지만 채굴자와 밸리데이터가 요청에 따르지 않을 수 있다. 워렌 데이비슨 의원: 현재 디지털자산을 활용하는 범죄자를 추적할 때 법집행 기관이 활용할 수 있는 별도의 도구(툴)가 있나. 모시에르: 검사를 비롯한 수사당국은 범죄추적을 위한 툴을 교육받기를 원하는 목소리가 많았다. 숀 카스텐(Sean Casten) 하원의원: 암호화폐 업계에서 벌어지는 불법활동이 일부만 드러나 있는 것일 수 있다. 이같은 문제를 해결하기 위해 엘리자베스 워렌 상원의원이 발의한 법안의 하원 버전을 준비하고 있다. 아울러 증인으로 출석한 블록체인 분석업체들에게 불법자금 추적에서 겪는 어려움이 무엇인지 묻고싶다. 애틀랜틱 카운실 선임 연구원 캐롤 하우스(Carole House): 블록체인 분석업체들은 온체인 활동만 살펴볼 수 있을 뿐 네트워크 밖에서 벌어지는 일은 파악하지 못한다. TRM랩스 글로벌 정책 책임자 아리 레드보드(Ari Redbord): TRM랩스는 현재 29개 블록체인의 자금 흐름을 감시하고 있다. 뒤늦게 자금을 추적하려고 하면 할수록 범죄자의 꼬리를 잡기 힘들어진다. 스티븐 린치(Stephen Lynch) 하원의원: 암호화폐 업계가 자체적으로 적용 중인 자금세탁방지(AML) 표준에는 문제가 많다. 실제로 코인베이스는 과거 뉴욕주 규제당국으로부터 과태료 5,000만 달러를 부과받기도 했다. 규제 허점으로 인해 코인베이스는 자금세탁, 마약 밀매 등 범죄 악용에 노출돼 있다. 코인베이스와 같은 대기업도 이런 상황인 만큼, 기술력이 부족한 다른 기업들의 상황은 더 안 좋을 수 있다.


원문출처 : https://coinness.com/news/1085729