미 연방거래위원회(FTC)는 17일 암호화폐에 관한 투자 사기가 급증 중인 것을 경고. 상당수는 젊은 투자가를 타겟으로 하고 있다라는 분석 리포트를 발표했다. 이를 코인포스트가 18일 보도했다.
FTC에 따르면, 2020년 10월 이후부터 사기의 보고가 급증하고 있어, 약 7,000명으로부터 총액 8,000만 달러(약 905억원) 이상의 피해신고를 받았다고 설명. 보고된 피해액의 중앙값은 약 1,900 달러(약 215만원)였다.
피해 총액이 750만 달러(약 85억원)였던 전년의 같은 시기와 비교하면, 보고수는 약 12배가 되어 손실액은 약 10배로 오른 모습이다.
대상이 되는 시기는 암호화폐 시장의 급등 시세와도 타이밍이 겹쳐 코로나화로 투자앱 ‘로빈후드’와 같은 투자플랫폼이 보급되면서 젊은층의 투자가가 몰렸던 기간이기도 하다.
조사 결과는 특히 젊은 투자자들이 투자 사기에 휘말리는 경향이 확인됐으며, 20~49세 소비자들은 나이 많은 세대에 비해 사기로 자산을 잃을 가능성이 5배 이상이었다. 20대와 30대 소비자는 다른 형식의 사기에 비해 투자 사기로 가장 많은 자산을 잃었다고 FTC는 설명했다.
[대표적인 사기 수법]
FTC는 전형적인 사기 수법으로서 이하를 예로 들어 소비자에게 경계를 호소했다.
(1) 암호화폐 투자·마이닝(채굴)의 사기 사이트
사기 사이트에서는 사용자에게 「투자하면 할수록 예정 수익은 커진다」 등으로 설명하고 자금을 투입시키지만, 이러한 수익의 약속은 허위라고 지적.
이러한 사이트에서는 가짜 사용자 증언이나 전문 용어를 활용함으로써 신뢰성을 속이는 경향이 있다고 설명. 또한, 교묘한 예에서는 사용자가 사이트를 체크하면 투자액이 성장하고 있는 것처럼 표시되는 경우도 존재한다고 한다.
(2) 기브어웨이(무료배포) 사기
이 수법에서는 「암호화폐를 보내면, 곧바로 그것을 두 배로 돌려준다」 등으로 해서 사기꾼의 주소로 송금시킨다. 유명 인사의 이름을 무허가로 본떠, 모집을 노린다고 한다.
과거 6개월간에는 일론 머스크 행세를 하는 자에게 200만 달러(약 22.6억원) 이상의 암호화폐가 송금되었다는 통계를 예로 들었다.
기브어웨이 사기의 상당수는 트위터나 페이스북 등 SNS에서 이뤄지고 있으며, 과거에는 계정의 신빙성을 높이기 위해 범인이 트위터에서 ‘본인임을 확인했다’는 가짜 파란색 체크마크를 달고 있는 사례도 있었다.
(3) 온라인 데이트 사기
이 수법에서는 온라인의 매칭 앱 등을 사용하여 사람들을 암호화폐 투자 사기에 끌어들인다. 연애관계를 가장해 피해자에게 암호화폐 투자에 대해 이야기를 꺼내는 수단이 된다.
이러한 사기는 암호화폐에 관계없이 다양한 자산에 대해 이루어지고 있지만, FTC에 따르면 2020년 10월 이후에는 데이트사기 관련 피해액의 약 20%가 암호화폐로 송신되고 있었다고 지적했다.
이 기법에 대해서는 일본 금융청도 최근 발표된 암호화폐 투자사기에 대한 경계를 호소하는 통지에서 매칭 앱과 만남 사이트를 통한 투자사기에 대해 중점적으로 다루고 있다. 암호화폐 시장의 급등에 따라 각국에서 암호화폐 관련 사기가 급증하고 있는 점을 알 수 있다.
또한 FTC는 투자 사기에도 불구하고 사기꾼이 정부기관이나 유명 기업으로 위장하는 경우도 종종 있다고 설명했다. 사회 보장국이나, 대형 암호화폐 거래소 코인베이스를 가장한 사기 등을 예로 들었다.
